Immobilier locatif : quand faut-il investir dans une maison ?
Investir dans une maison pour une mise en location représente une opportunité d’investissement immobilier locatif rentable. Plusieurs options s’offrent à vous : louer à une famille, opter pour la colocation, ou transformer le bien en copropriété.
Investir dans une maison pour une mise en location : un placement stable et recherché
Acheter une maison pour la mettre en location permet souvent de louer à une famille, surtout pour une surface comprise entre 70 et 90 m².
Certains territoires, comme le Poitou-Charentes, sont plus favorables à ce type d’investissement, contrairement à l’Île-de-France, où l’appartement prédomine.
Le contexte économique actuel — taux de crédit immobilier élevés et durcissement des conditions d’octroi — exclut de nombreux primo-accédants du marché. Résultat : la demande de maisons à louer augmente, notamment chez les familles.
Colocation et coliving : augmenter la rentabilité
La colocation permet d’améliorer le rendement locatif, souvent d’environ +1%. Attention toutefois au turnover important chez les jeunes actifs ou étudiants.
Selon la loi du 6 juillet 1989 (article 8-1), le loyer total perçu en colocation doit rester inférieur au loyer de référence du logement.
Le coliving, mode de vie communautaire avec des espaces privés et partagés, offre un rendement élevé, mais nécessite un investissement important (jusqu'à 1 million d’euros pour un bien adapté).
Transformer sa maison en copropriété pour booster la rentabilité
Réaménager une maison en plusieurs appartements (ex. 200 m² transformés en 4 appartements de 50 m²) peut fortement améliorer la rentabilité locative brute.
Mais attention : ce projet implique des travaux conséquents (division du bâti, compteurs électriques individuels, gestion des parties communes) et convient plutôt à des investisseurs expérimentés.
